Приговор суда по ст. 172 ч. 1 УК РФ - "Незаконная банковская деятельность" - Судебная практика в Москве: наказание - штраф

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

... 2021 года адрес

Останкинский районный суд адрес в составе председательствующего судьи Тереховой А.А.,

при секретаре судебного заседания фио,

с участием государственного обвинителя – ст. помощника Останкинского межрайонного прокурора адрес фио

подсудимого Сидикова С.Ю.,

защитника-адвоката фио,

рассмотрев в открытом судебном заседании в особом порядке уголовное дело в отношении

Сидикова С.., паспортные данные, гражданина РФ, с высшим образованием, женатого, имеющего на иждивении малолетнего ребенка, паспортные данные, работающего в должности помощника руководителя у ИП фио, зарегистрированного по адресу: адрес, фактически проживающего по адресу: адрес, не судимого,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 172 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

фио С.Ю. совершил незаконную банковскую деятельность, то есть осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации и без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, сопряженное с извлечением дохода в крупном размере, а именно:

Так неустановленное лицо в неустановленное время, но не позднее 31 мая 2017 г., находясь в неустановленном месте на территории адрес, имея прямой преступный умысел и корыстную заинтересованность, намереваясь получать стабильный преступный доход, поддерживая отношения с лицами, занимающимися коммерческой деятельностью, обладая в связи с этим информацией о потребностях многих руководителей юридических лиц в открытии и ведении банковских счетов юридических лиц, инкассации денежных средств, кассовом обслуживании юридических лиц и осуществлении переводов денежных средств без открытия банковских счетов, в обход официальных банковских структур и государственного контроля, решил незаконно предоставлять такого рода услуги клиентам за денежное вознаграждение. Заведомо зная, что в соответствии с п. 1 ст. 23 и ст. 51 Гражданского кодекса Российской Федерации, Федеральным законом РФ от 08 августа 2001 г. № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» предпринимательская деятельность на адрес подлежит государственной регистрации, а в соответствии с требованиями ст.ст. 5, 12 Федерального закона РФ от 02 декабря 1990 г. № 395-1 «О банках и банковской деятельности» открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц; инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц; осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств (за исключением почтовых переводов), являются банковскими операциями, которые вправе производить только юридическое лицо, зарегистрированное в качестве кредитной организации и имеющее специальное разрешение (лицензию), выдаваемое Центральным банком Российской Федерации, неустановленное лицо намеренно, из корыстных побуждений, отказалось от осуществления данных операций от имени кредитной организации, планируя осуществлять свою незаконную деятельность в обход государственного контроля.

С целью реализации своего преступного умысла неустановленное лицо в неустановленное время, но не позднее 31 мая 2017 г., находясь на территории адрес, точное место не установлено, разработало преступный план, согласно которому, намеревалось предоставлять клиентам незаконные банковские услуги (банковские операции) по открытию и ведению банковских счетов юридических лиц; инкассацию денежных средств, платежных и расчетных документов и кассового обслуживания физических и юридических лиц (в том числе обналичивание денежных средств – перевод безналичных денежных средств в наличные); осуществлению переводов денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств, с удержанием комиссии, минуя официально действующие кредитные организации.

Для обналичивания денежных средств, неустановленное лицо планировало использовать расчетные счета подконтрольных ему организаций, которые реальную хозяйственную деятельность не осуществляли и не намеревались осуществлять.

По замыслу неустановленного лица клиенты, нуждавшиеся в инкассации и кассовом обслуживании, должны перечислять денежные средства в безналичной форме на расчетные счета подконтрольных неустановленных лицу организаций, под видом оплаты поставки товара, выполненных работ, оказания услуг, которые с целью последующего обналичивания по фиктивным основаниям будет перечислять на расчетные счета подконтрольных ему организаций, зарегистрированных с использованием паспортных данных лиц, неосведомленных о его преступном умысле, открытые в различных Банках, управление которыми (счетами) осуществлялось неустановленным лицом, его соучастником и неосведомленными о его преступном умысле лицами, а взамен получать наличные денежные средства за вычетом денежного вознаграждения, взимаемого за осуществление незаконных банковских операций.

С целью реализации задуманного преступного умысла неустановленное лицо приняло решение приискать соучастников для совместного совершения преступления. После чего в неустановленное следствием время, но не позднее 31 мая 2017 г., неустановленное лицо в неустановленном следствием месте на территории адрес предложило вступить в преступную группу в качестве участников Сидикову С.Ю. и иным неустановленным следствием лицам.

Неустановленное лицо, являющееся организатором преступной группы, он (фио) и их неустановленные соучастники заведомо знали, что в соответствии с требованиями ст. 5, ст. 12 Федерального закона РФ от 02 декабря 1990 г. № 395-1 «О банках и банковской деятельности» открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц; инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц; осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств (за исключением почтовых переводов), вправе осуществлять только юридическое лицо, зарегистрированное в качестве кредитной организации и имеющее специальное разрешение (лицензию), выдаваемое Центральным банком Российской Федерации.

После чего он (фио) и его неустановленные соучастники, имея корыстную заинтересованность, в неустановленное время, но не позднее 31 мая 2017 года, дали неустановленному лицу, являющемуся организатором преступной группы, свое добровольное согласие на объединение в преступную группу для совершения одного длящегося преступления – осуществления незаконной банковской деятельности, тем самым приняв на себя обязательства по непосредственному участию в решении задач, стоящих перед преступной группой, а также по выполнению порученных функциональных обязанностей при непосредственном совершении преступления.

Неустановленное лицо, являющееся организатором преступной группы, он (фио) и их неустановленные соучастники осознавали и отдавали себе отчет в том, что будут принимать участие в преступлении, понимали общественную опасность своих действий, предвидели наступление преступных последствий и желали их наступления, а также осознавали общие цели функционирования преступной группы и свою принадлежность к ней.

Неустановленное лицо, являясь организатором, руководителем и исполнителем в указанной преступной группе, в соответствии с отведенной им (им самим) преступной ролью:

- создал и сформировал преступную группу, разработал план преступной деятельности;

- привлек к совершению незаконной банковской деятельности соучастников, а также на возмездной основе привлекал иных лиц, неосведомленных о совершаемом преступлении и не входящих в состав преступной группы;

- распределял между участниками преступной группы, а также иными лицами, не осведомленными о совершаемом преступлении, роли и обязанности;

- контролировал деятельность участников преступной группы и иных лиц, не осведомленных о совершаемом преступлении;

- обеспечивал взаимодействие и координацию между соучастниками и иными лицами, неосведомленными о совершаемом преступлении и не входящими в состав преступной группы;

- приискивал помещения для осуществления незаконной банковской деятельности преступной группы;

- привлекал клиентов, желающих воспользоваться услугами незаконной банковской деятельности;

- устанавливал процент взимаемой комиссии за незаконные банковские операции и сообщал своим соучастникам;

- распоряжался, полученными в результате преступной деятельности денежными средствами;

- контролировал перевозку, хранение, учет и выдачу наличных денежных средств;

- приискивал организации, имеющие признаки фиктивности, учредителями и генеральными директорами которых номинально за денежное вознаграждение выступали не осведомленные о совершаемом преступлении лица, которые финансово-хозяйственную деятельность от имени указанных организаций не осуществляли и не намеревались осуществлять, денежными средствами организаций не распоряжались;

- организовывал открытие расчетных счетов, получение ключей электронной подписи, необходимых для дистанционного управления счетами в системе «Банк-Клиент» для использования в незаконной банковской деятельности;

- предоставлял клиентам незаконной банковской деятельности реквизиты подконтрольных юридических лиц, а именно: ООО «Ярстрой» (ИНН 7716882500), ООО «Арт-Строй» (ИНН 7716894601), ООО адрес (ИНН 7707776111), ООО «СтройТехМонтаж» (ИНН 6168102564), ООО «Бизнес Эффект» (ИНН 7743253741) (далее – Общества);

- используя программное обеспечение для управления расчетными счетами этих организаций посредством сети Интернет, а также ключи с электронно-цифровыми подписями руководителей, которые реальную хозяйственную деятельность не осуществляли, изготавливал специальные заявки, соответствующие по форме и содержанию платежным поручениям с заведомо ложными сведениями об основаниях перечислений денежных средств, которые направлял для исполнения в кредитные учреждения;

- перед осуществлением незаконных банковских операций, действуя согласованно со своими соучастником, определял подконтрольную заведомо фиктивную организацию, в зависимости от видов её деятельности, указанных в учредительных документах, на счет которой клиент незаконной банковской деятельности должен осуществить перевод денежных средств, и назначение фиктивных переводов денежных средств;

- контролировал зачисление денежных средств на счета подконтрольных организаций и их дальнейшее перечисление на расчетные счета подконтрольных иных фиктивных организаций;

- организовывал перечисление денежных средств клиентов со счетов подконтрольных преступной группе организаций, в чьем распоряжении имелись денежные средства в наличной форме, после чего направлял неосведомленных лиц производить инкассацию данных денежных средств;

- давал указания Сидикову С.Ю. и неустановленным соучастникам получать наличные денежные средства, предназначенные для выдачи клиентам;

- контролировал деятельность по приему, выдаче и инкассации наличных денежных средств;

- контролировал управление расчетными счетами подконтрольных организаций, задействованных в преступной схеме;

- вел учет и осуществляли сверку проведенных операций, осуществленных клиентами незаконной банковской деятельности на расчетные счета фиктивных организаций в интересах клиентов и участников преступной группы.

- распределяли преступный доход между соучастниками;

- организовывал составление и направление фиктивной отчетности в налоговые органы;

- организовывал изготовление фиктивных первичных бухгалтерских документов (договоров, актов выполненных работ, счет-фактур, товарно-транспортных накладных и других документов) и фиктивных документов налоговой отчетности, которые предоставлялись в кредитные и иные учреждения для обеспечения деятельности подконтрольных преступной группе Обществ.

То есть, помимо функций организатора и руководителя преступной группы неустановленное лицо принимало непосредственное участие (являлось самим исполнителем) в совершении преступления.

Он (фио), согласно отведенной ему руководителем преступной группы роли, являлся исполнителем преступления:

- по поручению неустановленного лица на возмездной основе привлекал иных лиц, неосведомленных о совершаемом преступлении и не входящих в состав преступной группы;

- контролировал деятельность лиц, не осведомленных о совершаемом преступлении;

- обеспечивал взаимодействие и координацию между лицами, неосведомленными о совершаемом преступлении и не входящими в состав преступной группы;

- вел переговоры с клиентами по вопросам безналичных переводов денежных средств и удержанной комиссии;

- предоставлял клиентам незаконной банковской деятельности реквизиты подконтрольных юридических лиц, а именно: ООО «Ярстрой» (ИНН 7716882500), ООО «Арт-Строй» (ИНН 7716894601), ООО адрес (ИНН 7707776111), ООО «СтройТехМонтаж» (ИНН 6168102564), ООО «Бизнес Эффект» (ИНН 7743253741);

- по поручению руководителя преступной группы получал наличные денежные средства у неосведомленных лиц, предназначенные для выдачи клиентам, после чего передавал их клиентам;

- получал доход от совершения незаконной банковской деятельности, распределяемый между организатором преступной группы, ним (Сидиковым С.Ю.) и их неустановленными соучастниками.

Иные неустановленные следствием соучастники являлись исполнителями в преступной группе, вели переговоры с клиентами по вопросам безналичных переводов денежных средств и удержанной комиссии; предоставляли им реквизиты подконтрольных, не осуществляющих реальную хозяйственную деятельность, организаций: ООО «Ярстрой» (ИНН 7716882500), ООО «Арт-Строй» (ИНН 7716894601), ООО адрес (ИНН 7707776111), ООО «СтройТехМонтаж» (ИНН 6168102564), ООО «Бизнес Эффект» (ИНН 7743253741) для зачисления денежных средств в целях последующего обналичивания или транзита; отслеживали зачисление и дальнейшее перечисление денежных средств на счета подконтрольных организаций, последующее их «обналичивание» со счетов подконтрольных организаций; вели учет безналичных и наличных денежных средств; используя программное обеспечение для управления расчетными счетами этих организаций посредством сети Интернет, а также ключи с электронно-цифровыми подписями руководителей, которые реальную хозяйственную деятельность не осуществляли, изготавливали специальные заявки, соответствующие по форме и содержанию платежным поручениям с заведомо ложными сведениями об основаниях перечислений денежных средств, которые направляли для исполнения в кредитные учреждения; изготавливали не соответствующие действительности (подложные) документы о ведении финансово-хозяйственной деятельности юридическими лицами, используемыми для незаконной банковской деятельности, документы для бухгалтерской отчетности (договоры купли-продажи товаров, договоры поставки, акты выполненных работ, счета-фактуры, товарно-транспортные накладные и другие документы); выполняли оттиски этих печатей и подписи от имени генеральных директоров подконтрольных организаций на фиктивных первичных бухгалтерских документах (договоры купли-продажи ценных бумаг, акты приема-передачи ценных бумаг, договоры оказания консультационных услуг, агентские договоры, договоры купли-продажи товаров, договоры поставки, акты выполненных работ, счета-фактуры, товарно-транспортные накладные и другие документы), которые предоставлялись в кредитные, налоговые и иные учреждения для обеспечения деятельности подконтрольных организаций и в интересах преступной группы; готовили бухгалтерскую и налоговую отчетность подконтрольных организаций, для создания видимости осуществления ими реальной хозяйственной деятельности; получали доход от совершения незаконной банковской деятельности, распределяемый между неустановленным руководителем преступной группы, Сидиковым С.Ю. и их неустановленными соучастниками.

Сознание и воля каждого участника преступной группы охватывали обстоятельства, относящиеся не только к собственному преступному деянию, но и к деяниям другого члена группы.

Незаконная банковская деятельность неустановленного лица, являющегося организатором преступной группы, его (Сидикова С.Ю.) и их неустановленных соучастников, осуществлялась с 31 мая 2017 г. по 01 января 2019 г., то есть в течение длительного времени, на территории адрес по адресу: адрес (в период с 11 декабря 2017 г. по 01 января 2019 г.), а также в иных неустановленных следствием местах.

В помещениях, расположенных по адресу: адрес, неустановленным лицом, являющимся организатором преступной группы, им (Сидиковым С.Ю.) и их неустановленными соучастниками, осуществлялась основная преступная деятельность, в том числе управление расчетными счетами заведомо фиктивных организаций, подготовка юридической и финансовой документации, обналичивание и распределение обналиченных денежных средств, переговоры с клиентами.

Размер вознаграждения (комиссии) от поступавших денежных средств на расчетные счета подконтрольных организованной преступной группе юридических лиц определялся неустановленным лицом, являющимся организатором преступной группы, и составлял не менее 1,5 %. Преступный доход складывался из суммы комиссионных сборов от суммы оборота по каждой из незаконных банковских операций, совершенных преступной группой в ходе своей деятельности.

Прекращение противоправной деятельности данной группы произошло лишь по причинам пресечения ее правоохранительными органами.

Конкретная преступная деятельность преступной группы выразилась в следующем.

В целях реализации совместного преступного плана неустановленное лицо, являющееся организатором преступной группы, совместно с ним (Сидиковым С.Ю.) и их неустановленными соучастниками при неустановленных обстоятельствах в период с 31 мая 2017 г. по 01 января 2019 г. приискал следующие организации: ООО «Ярстрой» (ИНН 7716882500), ООО «Арт-Строй» (ИНН 7716894601), ООО адрес (ИНН 7707776111), ООО «СтройТехМонтаж» (ИНН 6168102564), ООО «Бизнес Эффект» (ИНН 7743253741).

Учредителями и генеральными директорами указанных выше организаций выступали лица, которые финансово-хозяйственную деятельность от имени указанных Обществ не осуществляли и не намеревались осуществлять, денежными средствами обществ не распоряжались, а после открытия счетов в различных Банках и получения ключей от системы удаленного доступа к управлению расчетными счетами «Банк-Клиент», передавали их членам преступной группы.

В период с 31 мая 2017 г. по 01 января 2019 г. в ходе реализации преступного плана неустановленное лицо, являющееся организатором преступной группы, он (фио) и их неустановленные соучастники при неустановленных обстоятельствах обеспечили открытие расчетных счетов указанных подконтрольных организаций в следующих кредитных учреждениях: ООО КБ «Союзный», адрес Банк», ПАО «Росбанк», адрес Банк», ПАО «Сбербанк», ПАО «Банк Уралсиб», АКБ «Трансстройбанк» (АО), адрес, ПАО «МИнБанк», ПАО Банк «ФК Открытие», адрес, ПАО Банк «Возрождение», адрес - Банк», ПАО АКБ «Авангард», а также получили программное обеспечение «Банк-Клиент» для дистанционного управления их счетами.

В ходе совершения преступления неустановленное лицо, являющееся организатором преступной группы, он (фио) и их неустановленные соучастники использовали неустановленные абонентские номера мобильных телефонов. Кроме того членами преступной группы были приобретены персональные компьютеры для осуществления расчетов по системе «Банк-Клиент», мобильные телефоны и другая оргтехника, которые использовались при совершении указанных выше действий и таким образом были произведены все подготовительные мероприятия для осуществления незаконной банковской деятельности, после чего преступная группа стала функционировать в качестве нелегального банка.

В период с 31 декабря 2017 г. по 01 января 2019 г. клиентам, желающим обналичить денежные средства, находящиеся на расчетных счетах их организаций, участниками преступной группы: неустановленным лицом, являющимся организатором преступной группы, им (Сидиковым С.Ю.) и их неустановленными соучастниками, с целью извлечения дохода по телефону, по электронной почте, при личных встречах, либо другими неустановленными следствием способами предоставлялись расчетные счета и реквизиты подконтрольных организаций: ООО «Ярстрой» (ИНН 7716882500), ООО «Арт-Строй» (ИНН 7716894601), ООО адрес (ИНН 7707776111), ООО «СтройТехМонтаж» (ИНН 6168102564), ООО «Бизнес Эффект» (ИНН 7743253741), на расчетные счета которых под различными фиктивными основаниями необходимо было перечислить безналичные денежные средства, одновременно сообщался установленный тариф комиссии не менее 1,5 % за проведение незаконных банковских операций.

Достигнув соглашения относительно условий обслуживания в нелегальном банке и договорившись с неустановленным лицом, являющимся организатором преступной группы, лично или через него (Сидикова С.Ю.) или его неустановленных соучастников о дальнейшем взаимодействии, клиент, таким образом, заключал с нелегальным банком устный договор открытия лицевого счета, что является соответствующей банковской операцией по открытию и ведению банковских счетов физических и юридических лиц, предусмотренных ФЗ РФ от 02 декабря 1990 г. № 395-1 «О банках и банковской деятельности».

В целях оборота денежных средств клиентов участники преступной группы использовали находящиеся в их распоряжении, открытые в ООО КБ «Союзный», адрес Банк», ПАО «Росбанк», адрес Банк», ПАО «Сбербанк», АКБ «Трансстройбанк» (АО), ПАО «МИнБанк», ПАО Банк «ФК Открытие», адрес - Банк», ПАО АКБ «Авангард», расчетные счета юридических лиц, которые никакой хозяйственной деятельности не осуществляли (не производили или не оказывали никаких товаров, услуг, учредители и руководители которых деятельность от имени данных организаций не вели), имея в распоряжении реквизиты и учредительные документы данных юридических лиц, а также электронные ключи от системы «Банк-Клиент», а именно:

- ООО «Ярстрой» (ИНН 7716882500, юридический адрес: адрес) расчетный счет № 40702810500140000058, открытый в ООО КБ «Союзный», расположенном по адресу: адрес;

- ООО «Ярстрой» (ИНН 7716882500, юридический адрес: адрес) расчетный счет № 40702810400902964383, открытый в адрес Банк», расположенном по адресу: адрес;

- ООО «Ярстрой» (ИНН 7716882500, юридический адрес: адрес) расчетный счет № 40702810897370000355, открытый в ПАО «Росбанк», расположенном по адресу: адрес;

- ООО «Ярстрой» (ИНН 7716882500, юридический адрес: адрес) расчетный счет № 40702810200210000145, открытый в адрес Банк», расположенном по адресу: адрес;

- ООО «Ярстрой» (ИНН 7716882500, юридический адрес: адрес) расчетный счет № 40702810738000165683, открытый в ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: адрес;

- ООО «Арт-Строй» (ИНН 7716894601, юридический адрес: адрес, пом. II, ком. 32) расчетный счет № 40702810100902979380, открытый в адрес Банк», расположенном по адресу: адрес;

- ООО «Арт-Строй» (ИНН 7716894601, юридический адрес: адрес, пом. II, ком. 32) расчетный счет № 40702810197730000145, открытый в ПАО «Росбанк», расположенном по адресу: адрес;

- ООО «Арт-Строй» (ИНН 7716894601, юридический адрес: адрес, пом. II, ком. 32) расчетный счет № 40702810500000021683, открытый в АКБ «Трансстройбанк» (АО), расположенном по адресу: адрес;

- ООО «Арт-Строй» (ИНН 7716894601, юридический адрес: адрес, пом. II, ком. 32) расчетный счет № 40702810800200002606, открытый в ПАО «МИнБанк», расположенном по адресу: адрес;

- ООО «Арт-Строй» (ИНН 7716894601, юридический адрес: адрес, пом. II, ком. 32) расчетный счет № 40702810400150100145, открытый в ПАО Банк «ФК Открытие», расположенном по адресу: адрес;

- ООО адрес (ИНН 7707776111, юридический адрес: адрес) расчетный счет № 40702810300903015823, открытый в адрес Банк», расположенном по адресу: адрес;

- ООО адрес (ИНН 7707776111, юридический адрес: адрес) расчетный счет № 40702810500200002605, открытый в ПАО «МИнБанк», расположенном по адресу: адрес;

- ООО адрес (ИНН 7707776111, юридический адрес: адрес) расчетный счет № 40702810738040029705, открытый в ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: адрес;

- ООО «СтройТехМонтаж» (ИНН 6168102564, юридический адрес: адрес, литер А, КОМН. 65), расчетный счет № 40702810726000003737, открытый в адрес - Банк», расположенном по адресу: адрес;

- ООО «СтройТехМонтаж» (ИНН 6168102564, юридический адрес: адрес, литер А, КОМН. 65), расчетный счет № 40702810700902978118, открытый в адрес Банк», расположенном по адресу: адрес;

- ООО «СтройТехМонтаж» (ИНН 6168102564, юридический адрес: адрес, литер А, КОМН. 65), расчетный счет № 40702810052090020336, открытый в ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: адрес;

- ООО «Бизнес Эффект» (ИНН 7743253741, юридический адрес: адрес ПОМ. XXI КОМ. 2А) расчетный счет № 40702810800060032772, открытый в ПАО АКБ «Авангард», расположенном по адресу: адрес.

В период с 31 мая 2017 г. по 01 января 2019 г., после принятия поручения о совершении конкретной незаконной банковской операции и поступления по безналичному расчету на счета подконтрольных преступной группе вышеуказанных Обществ, денежных средств от клиентов, обратившихся для незаконного кассового обслуживания, по расчетным счетам ООО «Ярстрой» (ИНН 7716882500), ООО «Арт-Строй» (ИНН 7716894601), ООО адрес (ИНН 7707776111), ООО «СтройТехМонтаж» (ИНН 6168102564), ООО «Бизнес Эффект» (ИНН 7743253741), используемых в структуре нелегального банка, неустановленным лицом, являющимся организатором преступной группы, и его (Сидикова С.Ю.) неустановленными соучастниками в офисном помещении, расположенном по адресу: адрес (в период с 11 декабря 2017 г. по 01 января 2019 г.), а также в иных неустановленных следствием местах, посредством сети Интернет, с использованием программного обеспечения для управления расчетными счетами этих организаций, а также ключей с электронно-цифровыми подписями номинальных руководителей, изготавливались специальные заявки, соответствующие по форме и содержанию платежным поручениям, с заведомо ложными сведениями об основаниях перечислений денежных средств на лицевые счета подконтрольных нелегальному банку расчетные счета юридических лиц, которые направлялись для исполнения в кредитные учреждения: ООО КБ «Союзный», адрес Банк», ПАО «Росбанк», адрес Банк», ПАО «Сбербанк», АКБ «Трансстройбанк» (АО), ПАО «МИнБанк», ПАО Банк «ФК Открытие», адрес - Банк», ПАО АКБ «Авангард».

В период с 31 мая 2017 г. по 01 января 2019 г. неустановленное лицо, являющееся организатором преступной группы, он (фио) и их неустановленные соучастники, действуя в соответствии с отведенными им преступным ролям, при неустановленных обстоятельствах, у неустановленных лиц приобретали наличные денежные средства, которые хранили в помещение расположенном по адресу: адрес (в период с 11 декабря 2017 г. по 01 января 2019 г.), а также в иных неустановленных следствием местах.

После поступления по безналичному расчету денежных средств на расчетные счета указанных выше Обществ от клиентов, обратившихся для незаконного кассового обслуживания, неустановленное лицо, являющееся организатором преступной группы, он (фио) и их неустановленные соучастники, действуя согласно единому преступному умыслу, а также неосведомленные о их преступной деятельности лица используя наличную денежную массу, приобретенную при неустановленных обстоятельствах у неустановленных лиц, действуя совместно и согласованно, в период с 31 мая 2017 г. по 01 января 2019 г. при неустановленных следствием обстоятельствах, перевозили и, находясь по адресу: адрес, (в период с 11 декабря 2017 г. по 01 января 2019 г.), а также в иных неустановленных следствием местах на территории адрес, выдавали наличные денежные средства клиентам, нуждающимся в кассовом обслуживании.

За проведение незаконных банковских операций, а именно, за открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц; инкассацию денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц; осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе, электронных денежных средств (за исключением почтовых переводов), а также за выдачу наличных денежных средств, в период с 31 мая 2017 г. по 01 января 2019 г. участниками преступной группы: неустановленным лицом, являющимся организатором преступной группы, им (Сидиковым С.Ю.) и их неустановленными соучастниками, удерживалась комиссия в размере не менее 1,5 % за транзит и обналичивание денежных средств от сумм, отправленных клиентами незаконной банковской деятельности безналичных денежных средств на лицевые расчетные счета подконтрольных организаций, а именно: ООО «Ярстрой» (ИНН 7716882500), ООО «Арт-Строй» (ИНН 7716894601), ООО адрес (ИНН 7707776111), ООО «СтройТехМонтаж» (ИНН 6168102564), ООО «Бизнес Эффект» (ИНН 7743253741) (наименование юридических лиц, их реквизиты, количество, даты и суммы платежей – согласно выпискам движения денежных средств по расчетным счетам организаций, используемых участниками организованной группы), а именно согласно заключению эксперта № 12/3-193 от 14 августа 2020 г.:

- сумма дохода по лицевому (расчетному) счету ООО «Ярстрой» ИНН 7716882500, № 40702810500140000058, открытому в ООО КБ «Союзный», полученного в виде вознаграждения в размере 1,5 % за период с 18 апреля 2018 г. по 07 августа 2018 г., составила сумма;

- сумма дохода по лицевому (расчетному) счету ООО «Ярстрой» ИНН 7716882500, № 40702810400902964383, открытому в адрес Банк», полученного в виде вознаграждения в размере 1,5 % за период с 21 августа 2018 г. по 01 января 2019 г., составила сумма;

- сумма дохода по лицевому (расчетному) счету ООО «Ярстрой» ИНН 7716882500, № 40702810897370000355, открытому в ПАО «Росбанк», полученного в виде вознаграждения в размере 1,5 % за период с 02 августа 2018 г. по 22 августа 2018 г., составила сумма;

- сумма дохода по лицевому (расчетному) счету ООО «Ярстрой» ИНН 7716882500, № 40702810200210000145, открытому в адрес Банк», полученного в виде вознаграждения в размере 1,5 % за период с 23 января 2018 г. по 17 мая 2018 г., составила сумма;

- сумма дохода по лицевому (расчетному) счету ООО «Ярстрой» ИНН 7716882500, № 40702810738000165683, открытому в ПАО «Сбербанк», полученного в виде вознаграждения в размере 1,5 % за период с 26 января 2018 г. по 18 мая 2018 г., составила сумма;

- сумма дохода по лицевому (расчетному) счету ООО «Арт-Строй» ИНН 7716894601, № 40702810100902979380, открытому в адрес Банк», полученного в виде вознаграждения в размере 1,5 % за период с 11 сентября 2018 г. по 07 декабря 2018 г., составила сумма;

- сумма дохода по лицевому (расчетному) счету ООО «Арт-Строй» ИНН 7716894601, № 40702810197730000145, открытому в ПАО «Росбанк», полученного в виде вознаграждения в размере 1,5 % за период с 18 сентября 2018 г. по 06 ноября 2018 г., составила сумма;

- сумма дохода по лицевому (расчетному) счету ООО «Арт-Строй» ИНН 7716894601, № 40702810500000021683, открытому в АКБ «Трансстройбанк» (АО), полученного в виде вознаграждения в размере 1,5 % за период с 23 октября 2018 г. по 01 января 2019 г., составила сумма;

- сумма дохода по лицевому (расчетному) счету ООО «Арт-Строй» ИНН 7716894601, № 40702810800200002606, открытому в ПАО «МИнБанк», полученного в виде вознаграждения в размере 1,5 % за период с 31 августа 2018 г. по 16 ноября 2018 г., составила сумма;

- сумма дохода по лицевому (расчетному) счету ООО «Арт-Строй» ИНН 7716894601, № 40702810400150100145, открытому в ПАО Банк «ФК Открытие», полученного в виде вознаграждения в размере 1,5 % за период с 12 марта 2018 г. по 26 марта 2018 г., составила сумма;

- сумма дохода по лицевому (расчетному) счету ООО адрес 7707776111, № 40702810300903015823, открытому в адрес Банк», полученного в виде вознаграждения в размере 1,5 % за период с 19 ноября 2018 г. по 01 января 2019 г., составила сумма;

- сумма дохода по лицевому (расчетному) счету ООО адрес 7707776111, № 40702810500200002605, открытому в ПАО «МИнБанк», полученного в виде вознаграждения в размере 1,5 % за период с 30 августа 2018 г. по 29 октября 2018 г., составила сумма;

- сумма дохода по лицевому (расчетному) счету ООО адрес 7707776111, № 40702810738040029705, открытому в ПАО «Сбербанк», полученного в виде вознаграждения в размере 1,5 % за период с 10 августа 2018 г. по 03 сентября 2018 г., составила сумма;

- сумма дохода по лицевому (расчетному) счету ООО «СтройТехМонтаж» ИНН 6168102564, № 40702810726000003737, открытому в адрес - Банк», полученного в виде вознаграждения в размере 1,5 % за период с 27 апреля 2018 г. по 05 декабря 2018 г., составила сумма;

- сумма дохода по лицевому (расчетному) счету ООО «СтройТехМонтаж» ИНН 6168102564, № 40702810700902978118, открытому в адрес Банк», полученного в виде вознаграждения в размере 1,5 % за период с 07 сентября 2018 г. по 06 марта 2019 г., составила сумма;

- сумма дохода по лицевому (расчетному) счету ООО «СтройТехМонтаж» ИНН 6168102564, № 40702810052090020336, открытому в ПАО «Сбербанк», полученного в виде вознаграждения в размере 1,5 % за период с 25 апреля 2018 г. по 26 марта 2019 г., составила сумма;

- сумма дохода по лицевому (расчетному) счету ООО «Бизнес Эффект» ИНН 7743253741, № 40702810800060032772, открытому в ПАО АКБ «Авангард», полученного в виде вознаграждения в размере 1,5 % за период с 09 июня 2018 г. по 28 декабря 2018 г., составила сумма;

С целью придания вышеуказанным действиям видимости законной коммерческой деятельности с 31 мая 2017 г. по 01 января 2019 г. на территории адрес по адресу: адрес (в период с 11 декабря 2017 г. по 01 января 2019 г.), а также в иных неустановленных следствием местах, неустановленное лицо, являющееся организатором преступной группы, и его (Сидикова С.Ю.) неустановленные соучастники, согласно отведенным им преступным ролям, организовывали изготовление несоответствующих действительности документов о ведении финансово-хозяйственной деятельности юридическими лицами, используемыми для незаконной банковской деятельности, в частности, документы бухгалтерской отчетности (договоры купли-продажи товаров, договоры поставки, акты выполненных работ, счета-фактуры, товарно-транспортные накладные и другие документы), после чего на указанные документы наносились оттиски печатей организаций и подписи от имени руководителей данных организаций, а затем указанные документы предоставлялись клиентам незаконной банковской деятельности, а также в кредитные, налоговые и иные учреждения для обеспечения их деятельности в интересах нелегального банка.

Таким образом, в ходе своей преступной деятельности неустановленное лицо, являющееся организатором преступной группы, он (фио) и их неустановленные следствием соучастники, действующие в составе группы лиц по предварительному сговору, находясь с 31 мая 2017 г. по 01 января 2019 г. на территории адрес по адресу: адрес, (в период с 11 декабря 2017 г. по 01 января 2019 г.), а также в иных неустановленных следствием местах, в нарушение требований Федерального закона РФ от 02 декабря 1990 г. № 395-1 «О банках и банковской деятельности», не зарегистрировав в установленном законом порядке юридическое лицо (кредитную организацию), выступая как физические лица, не имея специального разрешения (лицензии), за денежное вознаграждение предоставляли гражданам и юридическим лицам услуги по открытию и ведению банковских счетов юридических лиц; инкассации денежных средств, платежных и расчетных документов и кассовому обслуживанию физических и юридических лиц; осуществлению переводов денежных средств без открытия банковских счетов, которые законом отнесены к банковским операциям, используя счета подконтрольных им вышеуказанных фиктивных организаций, на которые клиентами зачислялись денежные средства в безналичной форме по фиктивным основаниям, под видом оплаты за выполненные работы и оказанные услуги.

В результате осуществления незаконной банковской деятельности и в нарушение ч. 1 ст. 845, ч. 1 ст. 847, ч. 1 ст. 854 ГК РФ, ст. ст. 12, 13 Федерального закона РФ от 02 декабря 1990 г. № 395-1 «О банках и банковской деятельности», Положения ЦБ РФ от 03 октября 2002 г. № 2-П «О безналичных расчетах в РФ» и Положения ЦБ РФ от 19 июня 2012 г. № 383-П «О правилах осуществления перевода денежных средств», в период с 31 мая 2017 г. по 01 января 2019 г., указанной преступной группой, организованной неустановленным лицом, и в состав которой вошли он (фио) и его неустановленные соучастники, в целях обналичивания денежных средств, осуществлены незаконные банковские операции по указанным выше счетам подконтрольных юридических лиц, используемым в схеме незаконной банковской деятельности согласно выпискам движения денежных средств по расчетным счетам организаций, используемых преступной группой, согласно которым общая сумма извлеченного преступного дохода участниками преступной группы в виде комиссионного вознаграждения от суммы поступивших денежных средств за указанный период составила сумма.

Таким образом, он (фио) совместно с неустановленными соучастниками, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, осуществил незаконную банковскую деятельность (банковские операции) без регистрации и без специального разрешения (лицензии), в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, сопряженную с извлечением дохода в период с 31 мая 2017 г. по 01 января 2019 г., в виде комиссионного вознаграждения от суммы денежных средств, поступивших на счета подконтрольных организаций в размере не менее 1,5%, что составило сумма, что является крупным размером,

В судебном заседании подсудимый фио в инкриминируемом ему деянии признал себя виновным, согласился с предъявленным обвинением в полном объеме и поддержал ранее заявленное ходатайство о постановлении приговора без проведения судебного разбирательства. Также пояснил, что вышеуказанное ходатайство заявлено им добровольно, после консультации с защитником, заявив, что осознает последствия постановления приговора без проведения судебного разбирательства. Защитник-адвокат поддержал ходатайство своего подзащитного.

Государственный обвинитель не возражал против рассмотрения дела в особом порядке, без проведения судебного разбирательства.

Таким образом, судом соблюдены условия постановления приговора без проведения судебного разбирательства.

Придя к выводу о том, что обвинение, с которым согласился подсудимый, обоснованно и подтверждается доказательствами, собранными по настоящему делу, суд на основании ходатайства подсудимого, с согласия государственного обвинителя, считает возможным постановить обвинительный приговор по настоящему уголовному делу без проведения судебного разбирательства.

Суд квалифицирует действия Сидикова С.Ю. по ч. 1 ст. 172 УК РФ, поскольку он совершил незаконную банковскую деятельность, то есть осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации и без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, сопряженное с извлечением дохода в крупном размере.

При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности содеянного, данные о личности подсудимого и обстоятельства дела: фио не судим, на учетах у нарколога и психиатра не состоит, оказывает помощь матери и супруге, полностью признал вину в совершенном преступлении, раскаялся в содеянном. Суд также учитывает, что дело рассмотрено в особом порядке.

Полное признание подсудимым вины по предъявленному обвинению, его раскаяние в содеянном, оказание помощи матери и супруге, суд в соответствии с положениями ч. 2 ст. 61 УК РФ признает смягчающими наказание обстоятельствами, наличие на иждивении малолетнего ребенка в соответствии с п. «г» ч. 1 ст. 61 УК РФ признает смягчающими наказание обстоятельствами.

Отягчающих наказание обстоятельств в соответствии со ст. 63 УК РФ судом не установлено.

С учетом того, что уголовное дело по ходатайству подсудимого было рассмотрено в особом порядке судебного разбирательства, суд назначает Сидикова С.Ю. наказание по правилам ч. 5 ст. 62 УК РФ.

Оснований для применения ст. 64 УК РФ, ст.76.2 УК РФ суд не находит.

Исходя из соразмерности и эффективности назначаемого вида и размера наказания, учитывая наличие смягчающих наказание обстоятельств, влияния назначенного наказания на исправление Сидикова С.Ю., принимая во внимание, что подсудимый совершил преступление средней тяжести, а также приведенных выше данных о личности подсудимого, отношение к содеянному, суд приходит к выводу о возможности назначения наказания в виде штраф.

Меру пресечения Сидикову С.Ю. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить без изменения до вступления приговора в законную силу, после чего отменить.

Судьбу вещественных доказательств по делу суд разрешает в соответствии с требованиями ст. 81 УПК РФ.

На основании вышеизложенного, руководствуясь ст. 316 УПК РФ, суд,


ПРИГОВОРИЛ:


Признать Сидикова ... виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 172 УК РФ и назначить ему наказание в виде штрафа в размере сумма в доход государства.

Вещественные доказательства: Айфон 7 Плюс (Iphone 7 Plus), Сяоми Редми 6 А (Xiaomi Redmi 6A), хранящиеся в камере вещественных доказательств СУ УВД по адрес ГУ МВД России по адрес, по вступлению приговора в законную силу передать по принадлежности.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Московский городской суд в течение 10 суток со дня его провозглашения, а осужденным в тот же срок со дня вручения ему копии приговора. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный имеет право ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции и поручить осуществление своей защиты избранным защитником либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника.

Судья А.А. Терехова


Постановление взято с сайта суда
Приговор суда  по ст. 172 ч. 1 УК РФ - "Незаконная банковская деятельность" - Судебная практика в Москве: наказание - штраф