П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

г.Москва 06 августа 2021 года

Кузьминский районный суд г. Москвы в составе председательствующего судьи Фроловой Ю.В., при секретаре Чумаковой К.А., с участием государственного обвинителя – помощника Кузьминского межрайонного прокурора гор. Москвы Ощепковой Э.Х., подсудимого Родионова П.А., ФИО, представившего удостоверение № и ордер № , рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:

ФИО, … года рождения, уроженца г. .., гражданина …, …

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного п.«г» ч.3 ст.158, п.«г» ч.3 ст.158 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Родионов П.А. совершил кражу, то есть тайное хищение чужого имущества, с банковского счета (при отсутствии признаков преступления, предусмотренного ст.159.3 УК РФ).

Так он (Родионов) 04 февраля 2021 года, примерно в 15 часов 00 минут, находясь на своем рабочем месте в ПАО Сбербанк внутреннее структурное подразделение (ВСП) в дополнительном офисе № 9038/0490, расположенном по адресу: г. Москва, Волгоградский проспект, д.63, при проведении операции выдачи карты МИР, имея прямой умысел на тайное хищение денежных средств с банковского счета ПАО Сбербанк, оформил банковскую кредитную карту №…, расчетный счет № …, который открыт и обслуживается в дополнительном офисе № 9038/0490, расположенном по адресу: г. Москва, Волгоградский проспект, д.63, с лимитом 99000 рублей, на клиента ПАО Сбербанк – Л.Т. И., … г.р., не осведомленную о его преступном умысле, после чего указанную карту присвоил себе.

В продолжение своего преступного умысла он (Родионов П.А.) с вышеуказанной банковской кредитной карты тайно похитил денежные средства, а именно:

- 08 февраля 2021 года в 21 час 05 минут в банкомате № 60007326, расположенном по адресу: Московская область, г. Люберцы, ул. Урицкого, д.17, денежные средства на сумму 50000 рублей;

- 08 февраля 2021 года в 21 час 23 минуты в банкомате № 60021165, расположенном по адресу: г. Москва, ул. Дмитриевского, д.21, денежные средства на сумму 20000 рублей;

- 08 февраля 2021 года в 21 час 24 минуты в банкомате № 60021163, расположенном по адресу: г. Москва, ул. Дмитриевского, д.21, денежные средства на сумму 9900 рублей;

- 08 февраля 2021 года в 21 час 27 минуты в банкомате № 60021164, расположенном по адресу: г. Москва, ул. Дмитриевского, д.21, денежные средства на сумму 16000 рублей.

Своими преступными действиями он (Родионов П.А.) тайно похитил денежные средства с банковского счета, принадлежащие ПАО Сбербанк, на общую сумму 95900 рублей, которыми распорядился по своему усмотрению.

Он же (Родионов П.А.) совершил кражу, то есть тайное хищение чужого имущества, с банковского счета (при отсутствии признаков преступления, предусмотренного ст.159.3 УК РФ).

Так он (Родионов) 06 февраля 2021 года, примерно в 11 часов 00 минут, находясь на своем рабочем месте в ПАО Сбербанк внутреннее структурное подразделение (ВСП) в дополнительном офисе № 9038/0490, расположенном по адресу: г. Москва, Волгоградский проспект, д.63, при проведении операции выдачи карты МИР, имея прямой умысел на тайное хищение денежных средств с банковского счета ПАО Сбербанк, оформил банковскую кредитную карту №…., расчетный счет № …, который открыт и обслуживается в дополнительном офисе № 9038/0490, расположенном по адресу: г. Москва, Волгоградский проспект, д.63, с лимитом 210000 рублей, на клиента ПАО Сбербанк – К.. В.А., … г.р., не осведомленного о его преступном умысле, после чего указанную карту присвоил себе.

- 08 февраля 2021 года в 20 часов 59 минут в банкомате № 60018281, расположенном по адресу: Московская область, г. Люберцы, ул. Урицкого, д.17, денежные средства на сумму 100000 рублей;

- 08 февраля 2021 года в 21 час 01 минуту в банкомате № 60018281, расположенном по адресу: Московская область, г. Люберцы, ул. Урицкого, д.17, денежные средства на сумму 10000 рублей;

- 08 февраля 2021 года в 21 час 02 минуты в банкомате № 60018281, расположенном по адресу: Московская область, г. Люберцы, ул. Урицкого, д.17, денежные средства на сумму 20000 рублей;

- 08 февраля 2021 года в 21 час 16 минут в банкомате № 60021163, расположенном по адресу: г. Москва, ул. Дмитриевского, д.21, денежные средства на сумму 10000 рублей;

- 10 февраля 2021 года в 21 час 07 минут терминал № 22859880, расположенном по адресу: SHEVLYAKOVA LYBERCY RUS г. Люберцы, денежные средства на сумму 45 рублей;

- 10 февраля 2021 года в 21 час 15 минут в банкомате № 60015816, расположенном по адресу: Московская область, г. Люберцы, ул. 3-е Почтовое отделение, д.65, денежные средства на сумму 63000 рублей;

- 14 февраля 2021 года в 11 часов 56 минут терминал № 22859880, расположенный по адресу: SHEVLYAKOVA LYBERCY RUS г. Люберцы, денежные средства на сумму 246 рублей;

- 14 февраля 2021 года в 11 часов 58 минут терминал № 22859880, расположенный по адресу: SHEVLYAKOVA LYBERCY RUS г. Люберцы, денежные средства на сумму 215 рублей;

- 15 февраля 2021 года в 08 часов 09 минут терминал № 45215901, расположенный по адресу: LUHMANOVSKAYA MOSCOW RUS г. Москва, денежные средства на сумму 100 рублей;

- 15 февраля 2021 года в 08 часов 40 минут терминал № 20228507, расположенный по адресу: MINIMARKET MOSCOW RUS г. Москва, Волгоградский проспект, д.61, денежные средства на сумму 120 рублей.

Своими преступными действиями он (Родионов П.А.) тайно похитил денежные средства с банковского счета, принадлежащие ПАО Сбербанк на общую сумму 203726 рублей, которыми распорядился по своему усмотрению.

В ходе судебного заседания подсудимый Родионов П.А. вину в совершении преступления признал в полном объеме, от дачи показаний на основании ст.51 Конституции РФ отказался.

На основании п.3 ч.1 ст.276 УПК РФ были оглашены показания в качестве Родионова П.А. в ходе предварительного следствия, согласно которым он показал, что в период времени с 18 августа 2020 года по 21 апреля 2021 года он работал в ПАО Сбербанк в должности менеджера по продажам. В его должностные обязанности входило: продажа банковских продуктов, оформление и выдача кредитных карт, оформление кредитов, банковских вкладов. 04 февраля 2021 года он находился на своем рабочем месте в ВСП № 0490 ПАО Сбербанк по адресу: г. Москва, Волгоградский проспект, д.63. Примерно в 11:00 к нему обратилась клиентка Л. Т.И. с целью получения дебетовой карты ПАО Сбербанк МИР. При проведении операции выдачи дебетовой карты он (Родионов) без ведома и согласия клиентки оформил на ее имя кредитную карту № …, расчетный счет № … с лимитом 99000 рублей, к которой подключил «Мобильный банк» и привязал к вымышленному абонентскому номеру телефона. Далее, после составления договора с клиенткой Л.Т.И. не передал ей договор, а порвал его и переработал в шредере. О том, что он оформил кредитную карту на ее имя, она даже не догадывалась. После чего в этот же день, 04 февраля 2021 года, после завершения рабочего времени, он забрал данную кредитную карту ПАО Сбербанк, оформленную на имя Л. Т.И. себе. Далее, 08 февраля 2021 года примерно в 20:30, он находился по адресу: Московская область, г. Люберцы, ул. Урицкого, д.17, в отделении ПАО Сбербанк, где осуществил снятие денежных средств в банкомате № 60007326, на сумму 50000 рублей, комиссия составила 1500 рублей, и так как в банкомате закончились денежные средства, он 08 февраля 2021 года примерно в 20:50 проследовал по адресу: г. Москва, ул. Дмитриевского, д.21, где также при помощи банкоматов №№ 60021163, осуществил снятие денежных средств с кредитной карты Л.Т.И., на сумму 9900 рублей, - 390 рублей; 60021165, на сумму 20000 рублей, комиссия - 600 рублей; 60021164, на сумму 16000 рублей, комиссия - 480 рублей. Данные денежные средства он использовал с целью погашению задолженности по кредитной карте АО «Альфа банк», оформленной на его имя. Сумма долга по данной кредитной карте АО «Альфа банк» составляет около 230000 рублей. 06 февраля 2021 года он аналогичным способом, находясь в рабочее время в ВСП № 0490, оформил кредитную карту № …2, расчетный счет № … с лимитом 210000 рублей, на имя клиента К. В.А., 1965 года рождения, которую также присвоил себе. Договор кредитной карты он распечатал в одном экземпляре, который в последующем сдал в «шив дня», то есть положил в свой рабочий шкаф. Далее в период времени с 08 февраля 2021 года по 15 февраля 2021 года он (Родионов) осуществлял оплату с данной кредитной карты № …, расчетный счет № … покупок в магазинах LUHMANOVSRY, SHEVLYAKOVA, MINIMARKET на общую сумму 726 рублей, а также снятие наличных денежных средств в банкоматах: № 60015816 на сумму 63000 рублей, комиссия - 1890 рублей, расположенном по адресу: г. Люберцы, ул. 3-е Почтовое отделение, д.65; № 60018281, на общую сумму 130000 рублей, комиссия - 3780 рублей, расположенном по адресу: Московская область, г. Люберцы, ул. Урицкого, д.17; и в банкомате № 60021163, на сумму 10000 рублей, комиссия составила 390 рублей, расположенном по адресу: г. Москва, ул. Дмитриевского, д.21, а всего денежные средства на общую сумму 203726 рублей. Часть денежных средств он также использовал с целью погашения задолженности по кредитной карте «Альфа банк». Присвоенные им кредитные карты, оформленные на имя Л. Т.И. и К. В.А., он после их использования уничтожил и выбросил. Примерно в конце марта 2021 года от сотрудников службы безопасности ПАО Сбербанк он узнал о проведении в отношении него служебного расследования по обращению клиента банка Л.Т.И., оспаривающей получение в ВСП № 0490 Московского банка кредитной карты и проведение по ней расходных операций. В ходе проведения внутреннего служебного расследования он сознался в содеянном сотрудникам службы безопасности ПАО Сбербанк, а именно А. А.И. в содеянном, свою вину признает полностью, в содеянном раскаивается (л.д. 208-211, 217-220, 227-230). Данные показания Родионов П.А. в судебном заседании подтвердил.

Кроме полного признания подсудимым своей вины, его вина в совершении преступления, предусмотренного п.«г» ч.3 ст.158 УК РФ (эпизод хищения денежных средств по карте на имя Лукиной Т.И.), подтверждается следующими доказательствами:

- заявлением представителя потерпевшего ПАО Сбербанк в лице А.А.И. зарегистрированное в КУСП № 5663 от 14 апреля 2021 года, из которого следует, что в Московском банке ПАО Сбербанк проведено служебное расследование по обращению клиента Л.Т.И., оспаривающей получение в ВСП №0490 по адресу: г. Москва, Волгоградский проспект, д. 63, кредитной карты и проведение по ней расходных операций. По результатам расследования установлено, что 04.02.2021 г. в ВСП №0490 обратилась клиента Л.Т.И. 1965 г.р., для получения дебетовой карты МИР. При проведении операции выдачи карты МИР сотрудник Р.П.А., без ведома и согласия клиента, оформил не ее имя кредитную карту с лимитом 99000 рублей. Также было установлено, что аналогичным способом 06.02.2021 г. Родионов П.А. оформил кредитную карту на имя К.В.А., 1965 г.р., с лимитом 210000 рублей. Присвоив кредитные карты клиентов Л. Т.И. и К.В.А., в период с 08.02.2021 г. по 10.02.2021 г. Родионов П.А. провел по ним расходные операции на всю сумму лимита, использовав полученные денежные средства в личных целях. Совершение Родионовым П.А. противоправных действий объективно подтверждается информацией из АС Банка, материалами видеонаблюдения филиала, признательными объяснениями Родионова П.А., полученными в ходе служебного расследования. Причинённый ПАО Сбербанк ущерб до настоящего времени не возмещен и составляет 309 000 рублей. Просит провести по данному заявлению проверку и привлечь Родионова П.А. к уголовной ответственности (т.1 л.д.9);

- протоколом обыска (выемки) от 26 апреля 2021 года, в ходе которого были изъяты фрагменты видеозаписи с камер видеонаблюдения, установленные в ДО № 0490 ПАО Сбербанк по адресу: г. Москва, Волгоградский проспект, д. 63, а также фрагменты видеозаписи с банкоматов ПАО Сбербанк, по адресам: г. Москва, ул. Дмитриевского, д.21, Московская область, г. Люберцы, ул. Урицкого, д.17, перекопированные на компакт-диск формата CD-R80 (т.1 л.д.167-168);

- протоколом осмотра (просмотра) и прослушивания фонограммы (видеозаписи) от 28 апреля 2021 года, со скрин-шотами, проведенного с участием обвиняемого Родионова П.А., согласно которому осмотрены фрагменты видеозаписи с камер видеонаблюдения, установленные в ДО № 0490 ПАО Сбербанк по адресу: г. Москва, Волгоградский проспект, д. 63, а также фрагменты видеозаписи с банкоматов ПАО Сбербанк, по адресам: г. Москва, ул. Дмитриевского, д.21, Московская область, г. Люберцы, ул. Урицкого, д.17. Участвующий при просмотре записей Родионов П.А. пояснил, что на видеозаписях он общается с клиентами банка К.В.А. и Л.Т.И. и без ведома последних оформляет на их имена кредитные карты, которые после их ухода забрал себе, после чего в банкоматах снимал с данных карт наличные денежные средства. Данные видеозаписи признаны вещественными доказательствами по уголовному делу (т.1 л.д.169-176);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 18 мая 2021 года, согласно которому осмотрена банковская выписка, представленная предварительному следствию по запросу банком ПАО Сбербанк, которая свидетельствует и подтверждает факт проведения 08 февраля 2021 года операций по банковской кредитной карты № 5313 1002 5044 1473 расчётный счет № …, выпущенной на имя Л. Т.И. Данная выписка признана вещественным доказательством по уголовному делу (т.1 л.д.188-194);

- оглашенными на основании ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями представителя потерпевшего ПАО Сбербанк в лице А.А.И., согласно которым он является ведущим инспектором сектора «Москва» Межрегионального центра «Запад» Управления внутрибанковской безопасности ПАО Сбербанк, с октября 2018 года. В его должностные обязанности входит профилактика, выявление, пресечение и предупреждение противоправных действий со стороны сотрудников Банка, а также обеспечение безопасности кадровых решений, взаимодействие с правоохранительными и судебными органами в пределах своей компетенции. В Московском банке ПАО Сбербанк проведено служебное расследование (АКТ № 2021.04.01-8297-38) по обращению клиента Лукиной Таисии Ивановны, оспаривающей получение в ВСП № 0490 Московского банка кредитной карты и проведение по ней расходных операций. На основании запроса № SD166791039 от 30.03.2021 г., поступившего в отдел служебных расследований и дисциплинарных взысканий ПЦП «Банк рядом», обращения №2103300171093700 от клиента Банка Л.Т.И., в ходе предварительной проверки руководством ВСП №9038/0490 дополнительно выявлен факт оформления 06.02.2021 г. кредитной карты №… на имя К. В.А., без выдачи карты клиенту, по которой впоследствии были совершены расходные операции. Согласно данным АС «СПООБК2», 04.02.2021 г. менеджер Родионов П.А. осуществил выдачу клиенту Лукиной Т.И. кредитной карты №… с лимитом 99000 рублей (счет №…, кредитный контракт 0910-Р-17675203280). Также при выдаче кредитной карты в качестве контактного номер телефона указан +…, услуга «Уведомления по карте» подключена к номеру телефона +…. Согласно данным АС «Сбербанк онлайн», контактным телефоном клиента Л. Т.И. является тел. +…. 26.03.2021 г. в 14:39 подключено Мобильное приложение «Сбербанк Онлайн» на устройство Samsung_SM-J530FM с подключением PUSH-уведомлений. По состоянию на 09.04.2021 статус контракта карты №… - «+счет открыт», статус карты - «действие приостановлено», общая задолженность составляет 102770 рублей 09 копеек, сумма просроченной задолженности 4455 рублей 11 копеек, неустойка 29 рублей 25 копеек. Согласно данным АС «WAY4», денежные средства с кредитной карты №… клиента Л. Т.И. сняты 08.02.2021 г. наличными в АТМ расположенных по адресам: 08 февраля 2021 года, в 21 час 05 минут, в банкомате № 60007326, расположенном по адресу: Московская область, г. Люберцы, ул. Урицкого, д.17, денежные средства на сумму 50000 рублей; 08 февраля 2021 года, в 21 час 23 минуты, в банкомате № 60021165, расположенном по адресу: г. Москва, ул. Дмитриевского, д.21, денежные средства на сумму 20000 рублей; 08 февраля 2021 года, в 21 час 24 минуты, в банкомате № 60021163, расположенном по адресу: Московская область, г. Москва, ул. Дмитриевского, д.21, денежные средства на сумму 9900 рублей; 08 февраля 2021 года в 21 час 27 минуты, в банкомате № 60021164, расположенном по адресу: г. Москва, ул. Дмитриевского, д.21, денежные средства на сумму 16000 рублей. Также в ходе проведения служебного расследования согласно данным АС «Мобильный банк», СМС-уведомления о совершении 08.02.2021 г. операций по кредитной карте №… клиентки Л.Т.И. поступали на тел. +… (статус всех сообщений «сообщение доставлено»), тогда как по всем остальным картам клиента сообщения поступают на тел. +… Первое СМС-уведомление на тел. +… поступило в день выдачи кредитной карты №… ранее никаких уведомлений на указанный номер не поступало. Информация о необходимости погашения просроченной задолженности аналогично поступала на тел. +… сообщение о регистрации в приложение «Сбербанк онлайн». После сообщения о регистрации, со слов клиента Л.Т.И., она узнала об оформленной на ее имя кредитной карты, при обращении в ВСП №9038/0490 по факту неполучения кредитной карты, клиентка Л.Т.И. отключила услугу «Мобильный банк» от тел. +…. Далее, комиссией проанализированы материалы ТСВ с рабочего места менеджера Родионова П.А. за 04.02.2021 г. период времени с 15:00-15:35 (окно 14, регистратор 11, без аудиозаписи). В ходе просмотра видеозаписи и сопоставив данные с АС «ФС» и АС «СПООБК2», установлено, что менеджер Родионов П.А. в момент осуществления выдачи новой карты категории GOLD клиенту Л.Т.И., проводит подмену в POS-терминале старой карты клиента на новую кредитную карту, после ввода клиентом ПИН-кода сотрудник убирает кредитную карту из зоны видимости клиента. В процессе обслуживания, менеджер Родионов П.А. покидает рабочее место, приносит взамен ранее активированной кредитной карты другую пластиковую карту и уничтожает ее в присутствии клиента. Комплект документов по кредитной карте клиенту на подпись не выдается. В рамках проведенной служебной проверки по данному факту от менеджера Родионова П.А. отобрано объяснение, в котором он сознался в совершенном преступлении, которое совершил ввиду тяжелого материального положения. Он (А.) предоставил предварительному следствию фрагменты видеозаписи с камер видеонаблюдения, установленные в ДО № 0490 ПАО Сбербанк по адресу: г. Москва, Волгоградский проспект, д.63, а также фрагменты видеозаписи с банкоматов ПАО Сбербанк, перекопированные на компакт диск, которые могут иметь доказательное значение по уголовному делу. Материальный ущерб перед банком ПАО Сбербанк возмещен в полном объеме Родионовым П.А. (т.1 л.д.127-132);

- оглашенными на основании ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля Л.Т.И., согласно которым 04 февраля 2021 г. она пришла в в дополнительный офис ПАО Сбербанк ВСП №0490 по адресу: г. Москва, Волгоградский проспект, д. 63, получения зарплатной банковской карты МИР. Оформлением и выдачей банковской карты занимался молодой человек на вид 20-25 лет, худощавого телосложения его имения она не запомнила. Получив банковскую карту она (Л.) ушла домой. 30 марта 2021 года в личном кабинете обнаружила открытую на ее имя банковскую карту, как оказалось впоследствии кредитную. Придя в офис ПАО Сбербанк, по адресу: г. Москва, Волгоградский проспект, д. 63, она (Л.) от сотрудника банка узнала, что на ее имя действительно открыта кредитная карта, которая якобы была получена ей (Л.) 04 февраля 2021 года в том же отделении ПАО Сбербанк. Также ей (Л.) стало известно, что 08 февраля 2021 года с данной кредитной карты были сняты денежные средства в размере 99000 рублей. На следующий день ей стали поступать с разных абонентских номеров телефонные звонки, с информацией о просроченной задолженности по кредитной карте якобы оформленной на ее имя. Далее она написала по данному факту заявление в ПАО Сбербанк. Она не знала о том, что на ее имя была оформлена кредитная карта с лимитом 99000 рублей, свое соглашение о выпуске кредитной карты она не давала, договор не подписывала, кредитную карту не получала (т.1 л.д.141-144).

Кроме полного признания подсудимым своей вины, его вина в совершении преступления, предусмотренного п.«г» ч.3 ст.158 УК РФ (эпизод хищения денежных средств по карте на имя К.В.А.), подтверждается следующими доказательствами:

- заявлением представителя потерпевшего ПАО Сбербанк в лице А.А.И. зарегистрированное в КУСП № 5663 от 14 апреля 2021 года, из которого следует, что в Московском банке ПАО Сбербанк проведено служебное расследование по обращению клиента Л.Т.И., оспаривающей получение в ВСП №0490 по адресу: г. Москва, Волгоградский проспект, д. 63, кредитной карты и проведение по ней расходных операций. По результатам расследования установлено, что 04.02.2021 г. в ВСП №0490 обратилась клиента Л.Т.И. 1965 г.р., для получения дебетовой карты МИР. При проведении операции выдачи карты МИР сотрудник Родионов Павел Александрович, без ведома и согласия клиента, оформил не ее имя кредитную карту с лимитом 99000 рублей. Также было установлено, что аналогичным способом 06.02.2021 г. Родионов П.А. оформил кредитную карту на имя К.В.А., 1965 г.р., с лимитом 210000 рублей. Присвоив кредитные карты клиентов Л.Т.И. и К.В.А., в период с 08.02.2021 г. по 10.02.2021 г. Родионов П.А. провел по ним расходные операции на всю сумму лимита, использовав полученные денежные средства в личных целях. Совершение Родионовым П.А. противоправных действий объективно подтверждается информацией из АС Банка, материалами видеонаблюдения филиала, признательными объяснениями Родионова П.А., полученными в ходе служебного расследования. Причинённый ПАО Сбербанк ущерб до настоящего времени не возмещен и составляет 309 000 рублей. Просит провести по данному заявлению проверку и привлечь Родионова П.А. к уголовной ответственности (т.1 л.д.9);

- протоколом осмотра (просмотра) и прослушивания фонограммы (видеозаписи) от 28 апреля 2021 г., со скрин-шотами, проведенного с участием обвиняемого Родионова П.А., согласно которому осмотрены фрагменты видеозаписи с камер видеонаблюдения, установленные в ДО № 0490 ПАО Сбербанк по адресу: г. Москва, Волгоградский проспект, д. 63, а также фрагменты видеозаписи с банкоматов ПАО Сбербанк, по адресам: г. Москва, ул. Дмитриевского, д.21, Московская область, г. Люберцы, ул. Урицкого, д.17. Участвующий при просмотре записей Родионов П.А. пояснил, что на видеозаписях он общается с клиентами банка К. В.А. и Л.Т.И. и без ведома последних оформляет на их имена кредитные карты, которые после их ухода забрал себе, после чего в банкоматах снимал с данных карт наличные денежные средства. Данные видеозаписи признаны вещественными доказательствами по уголовному делу (т.1 л.д.169-176);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 18 мая 2021 года, согласно которому осмотрена банковская выписка, представленная по запросу банком ПАО Сбербанк, которая свидетельствует и подтверждает факт проведения в период времени с 08 февраля 2021 года по 15 февраля 2021 года, операций по кредитной карты № 5313 1002 5038 6462 расчётный счет № …, выпущенной на имя К.В.А. Данная выписки признана вещественным доказательством по уголовному делу (т.1 л.д.188-194);

- оглашенными на основании ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями представителя потерпевшего ПАО Сбербанк в лице А.А.И., согласно которым он является ведущим инспектором сектора «Москва» Межрегионального центра «Запад» Управления внутрибанковской безопасности ПАО Сбербанк с октября 2018 года. В его должностные обязанности входит профилактика, выявление, пресечение и предупреждение противоправных действий со стороны сотрудников Банка, а также обеспечение безопасности кадровых решений, взаимодействие с правоохранительными и судебными органами в пределах своей компетенции. В Московском банке ПАО Сбербанк проведено служебное расследование (АКТ №2021.04.01-8297-38) по обращению клиента Л. Т. И., оспаривающей получение в ВСП № 0490 Московского банка кредитной карты и проведение по ней расходных операций. На основании запроса № SD166791039 от 30.03.2021 г., поступившего в отдел служебных расследований и дисциплинарных взысканий ПЦП «Банк рядом», обращения №2103300171093700 от клиента Банка Лукиной Т.И. В ходе предварительной проверки руководством ВСП №9038/0490 дополнительно выявлен факт оформления 06.02.2021 г. кредитной карты №… на имя К.В.А., без выдачи карты клиенту, по которой впоследствии были совершены расходные операции. Согласно данным АС «СПООБК2» менеджер Родионов П.А. 06.02.2021 г. осуществил выдачу клиенту К.В.А. кредитной карты №… с лимитом 210000 рублей (счет №…, кредитный контракт 0910-Р-17684339580). При выдаче кредитной карты в качестве контактного указан номер телефона +…, к нему же подключена услуга «Уведомления по карте». Согласно данным АС «Сбербанк онлайн», контактным телефоном клиента К.В.А. является тел. +…, что на одну цифру отличается от телефона, указанного при подключении услуги «уведомления по карте» по кредитной карте №…. Согласно данным АС «ОАД», досье по КК №… клиента К. В.А. 06.02.2021 г., в Архив банка передано, но не доступно к заказу по причине «нет доступа к документам» ввиду ограничений на вскрытия коробов с документами сразу по прибытии в Архив в связи с пандемией Covid-19. По состоянию на 09.04.2021 г. статус контракта карты №.. - «+счет открыт», статус карты - «карточка открыта». Общая задолженность составляет 218144 рублей 70 копеек, сумма просроченной задолженности 9598 рублей 13 копеек, неустойка 62 рубля 14 копеек. Согласно данным АС «WAY4» денежные средства с кредитной карты №… клиента К. В.А. как снимались наличными в АТМ, так и использовались в ТСТ: 08.02.2021 г. время 20 часов 59 минут 54 секунды, код авторизации 229133, место совершения операции АТМ 60018281 LYUBERTSY RUS г. Люберцы, ул. Урицкого, д.17, сумма в валюте счета 100000 рублей, номер терминала ТСТ 60018281; 08.02.2021 г. время 20 часов 59 минут 54 секунды, код авторизации 229133, место совершения операции АТМ 60018281 LYUBERTSY RUS г. Люберцы, ул. Урицкого, д.17, сумма в валюте счета 3000 рублей, номер терминала ТСТ 60018281; 08.02.2021 г. время 21 час 01 минута 07 секунд, код авторизации 299971, место совершения операции АТМ 60018281 LYUBERTSY RUS г. Люберцы, ул. Урицкого, д.17, сумма в валюте счета 300 рублей, номер терминала ТСТ 60018281; 08.02.2021 г. время 21 час 01 минута 07 секунд, код авторизации 299971, место совершения операции АТМ 60018281 LYUBERTSY RUS г. Люберцы, ул. Урицкого, д.17, сумма в валюте счета 10000 рублей, номер терминала ТСТ 60018281; 08.02.2021 г. время 21 час 02 минуты 09 секунд, код авторизации 237852, место совершения операции АТМ 60018281 LYUBERTSY RUS г. Люберцы, ул. Урицкого, д.17, сумма в валюте счета 20000 рублей, номер терминала ТСТ 60018281; 08.02.2021 г. время 21 час 02 минуты 09 секунд, код авторизации 237852, место совершения операции АТМ 60018281 LYUBERTSY RUS г. Люберцы, ул. Урицкого, д.17, сумма в валюте счета 600 рублей, номер терминала ТСТ 60018281; 08.02.2021 г. время 21 час 16 минут 55 секунд, код авторизации 284412, место совершения операции АТМ 600021163 MOSKVA RUS г. Москва, ул. Дмитриевского, д. 21, сумма в валюте счета 10000 рублей, номер терминала ТСТ 600021163; 08.02.2021 г. время 21 час 16 минут 55 секунд, код авторизации 284412, место совершения операции АТМ 600021163 MOSKVA RUS г. Москва, ул. Дмитриевского, д. 21, сумма в валюте счета 390 рублей, номер терминала ТСТ 600021163; 10.02.2021 г. время 21 час 07 минут 15 секунд, код авторизации 215736, место совершения операции SHEVLYAKOVA LYUBERCY RUS г. Люберцы, сумма в валюте счета 45 рублей, номер терминала ТСТ 22859880; 10.02.2021 г. время 21 час 15 минут 08 секунд, код авторизации 248518, место совершения операции АТМ 60015816 LYUBERTSY RUS г. Люберцы, ул. 3-е Почтовое отделение, д. 65, сумма в валюте счета 1 890 рублей, номер терминала ТСТ 60015816; 10.02.2021 г. время 21 час 15 минут 08 секунд, код авторизации 248518, место совершения операции АТМ 60015816 LYUBERTSY RUS г. Люберцы, ул. 3-е Почтовое отделение, д. 65, сумма в валюте счета 63000 рублей, номер терминала ТСТ 60015816; 14.02.2021 г. время 11 часов 56 минут 49 секунд, код авторизации 229996, место совершения операции SHEVLYAKOVA LYUBERCY RUS г. Люберцы, сумма в валюте счета 246 рублей, номер терминала ТСТ 22859880; 14.02.2021 г. время 11 часов 56 минут 49 секунд, код авторизации 241471, место совершения операции SHEVLYAKOVA LYUBERCY RUS г. Люберцы, сумма в валюте счета 215 рублей, номер терминала ТСТ 22859880; 15.02.2021 г. время 08 часов 09 минут 27 секунд, код авторизации 255402, место совершения операции LUYMANOVSKAYA MOSKVA RUS г. Москва, сумма в валюте счета 100 рублей, номер терминала ТСТ 45215901; 15.02.2021 г. время 08 часов 40 минут 09 секунд, код авторизации 243716, место совершения операции MINIMARKET MOSKVA RUS г. Москва, Волгоградский проспект, д.61, сумма в валюте счета 120 рублей, номер терминала ТСТ 20228507. Согласно данным АС «Мобильный банк», смс-уведомления о совершении операций по кредитной карте №…. клиента К.В.А. направлялись на тел. +…, но доставлены не были. Статус всех сообщений «не доставлено - ошибка оператора». Информация о необходимости погашения просроченной задолженности аналогично направлялась на тел. +… и не была доставлена. Согласно данным АС «ККАФ», прямая финансовая взаимосвязь между клиентом К.В.А. и менеджером Родионовым П.А. не установлена. Проанализированы материалы ТСВ с рабочего места МП Родионова П.А. за 06.02.2021 г. период 09:40-10:35 (окно 9, регистратор 9, без аудиозаписи). В ходе просмотра видеозаписи и сопоставив данные с АС «ФС» и АС «СПООБК-2», установлено, что менеджер Родионов П.А. в момент осуществления выдачи новой карты «Momentum» клиенту К.П.А., проводит подмену в POS-терминале старой карты клиента на новую кредитную карту, после ввода ПИН-кода по которой менеджер Родионов П.А., что-то долго объясняет клиенту, распечатывает комплект документов и передает на подпись клиенту К. В.А. Подпись в документах клиент проставляет собственноручно. Кредитная карта клиенту не выдается. Установить, в какой момент и куда была убрана кредитная карта, обзор камеры не позволяет. Также в рамках проведенной служебной проверки по данному факту от менеджера Родионова П.А. отобрано объяснение, в котором он признался в совершении преступления ввиду тяжелого материального положения. Он (А.А.И.) предоставил предварительному следствию фрагменты видеозаписи с камер видеонаблюдения, установленные в ДО № 0490 ПАО Сбербанк по адресу: г. Москва, Волгоградский проспект, д.63, а также фрагменты видеозаписи с банкоматов ПАО Сбербанк, перекопированные на компакт диск, которые могут иметь доказательное значение по уголовному делу. Материальный ущерб перед банком ПАО Сбербанк возмещен в полном объеме Родионовым П.А. (т.1 л.д.127-132);

- показаниями свидетеля К.В.А. в суде и в ходе предварительного следствия, оглашенными на основании ч.3 ст.281 УПК РФ, согласно которым в его пользовании имеется банковская карта «Моментум» банка ПАО Сбербанк открыта и обслуживается в дополнительном офисе ПАО Сбербанк по адресу: г. Москва, Шоссе Энтузиастов, д. 14. Данная банковская карта является дебетовой (зарплатной). 06 февраля 2021 года он обратился в дополнительный офис ПАО Сбербанк по адресу: г. Москва, Волгоградский проспект, д.63, для выпуска банковской карты «МИР», так как на работе сообщили, чтобы все приобрели дополнительную банковскую карту «МИР», для перечисления денежных средств за больничные. После проведения выпуска банковской карты в дополнительном офисе ПАО Сбербанк менеджер ПАО Сбербанк предоставил ему для подписания, документы, как ему (К.), казалось, для выпуска новой банковской карты «МИР» (данные документы он не читал), после подписания документов он проследовал домой. Примерно в конце февраля 2021 года (точного числа он не помнит) на его номер мобильного телефона … стали поступать звонки от ПАО Сбербанк с просьбой погасить задолженность по кредитной карте ПАО Сбербанк №… с лимитом 210000 рублей (счет №…, кредитный контракт 0910-Р-17684339580). Он этому сначала не придал значения. После очередного звонка от ПАО Сбербанк, он (Кузнецов) зашел в приложение «Сбербанк – онлайн», установленное в его мобильном телефоне …, где ему стало известно, что у него имеется еще одна банковская кредитная карта ПАО Сбербанк № … с лимитом 210000 рублей (счет №…, кредитный контракт 0910-Р-17684339580), которую он не оформлял. В марте 2021 года он обратился в дополнительный офис ПАО Сбербанк по адресу: г. Москва, Волгоградский проспект, д.63, где от сотрудника банка ПАО Сбербанк ему стало известно, что сотрудник ПАО Сбербанк без его ведома оформил на его (К.) имя вышеуказанную кредитную карту, которую присвоил себе и распорядился по своему усмотрению. В то время как он не просил сотрудника (менеджера) ПАО Сбербанк оформить на его имя кредитную карту, это было сделано без его ведома и желания. С менеджером Родионовым П.А. он не знаком, личных связей с ним не имеет. В настоящий момент все кредитные обязательства перед банком ПАО Сбербанк у него (К.) сняты.

Разрешая вопрос о достоверности и объективности исследованных в судебном заседании доказательств, суд находит все доказательства, приведенные выше, допустимыми, составлены они в соответствии с требованиями закона и объективно фиксируют фактические данные, поэтому суд принимает их как допустимые доказательства.

Суд не находит существенных нарушений уголовно-процессуального закона при расследовании настоящего дела, в том числе и права на защиту подсудимого. С самого начала, при производстве следственных действий с ним, ему разъяснялось право пользоваться услугами адвоката, и он лично делал для себя выбор, что надлежащим образом отражено в протоколах следственных действий, ему был предоставлен адвокат.

Показания представителя потерпевшего А.А.И. и свидетелей Л.Т.И., К.В.А., приведенные выше, суд находит объективными и достоверными, поскольку они детальны, последовательны, согласуются между собой, объективно находят свое отражение в других собранных по делу доказательствах, в том числе в признательных показаниях Родионова П.А.; кроме того, каких-либо оснований оговаривать подсудимого у представителя потерпевшего и свидетелей судом не установлено. Оснований не доверять показаниям указанных лиц у суда не имеется.

Квалифицирующий признак «с банковского счета» в совершенном подсудимым преступлении суд усматривает в том, что денежные средства потерпевшего были списаны с его банковского счета.

Таким образом, оценивая в совокупности все имеющиеся по делу доказательства, суд приходит к выводу, что вина Родионова П.А. в совершении вышеописанных преступных действий полностью доказана и деяния подсудимого суд квалифицирует по:

- п.«г» ч.3 ст.158 УК РФ как кражу, то есть тайное хищение чужого имущества, с банковского счета (при отсутствии признаков преступления, предусмотренного ст.159.3 УК РФ) (эпизод хищения денежных средств по карте на имя Л. Т.И.),

При назначении наказания, в соответствии со ст. 60 УК РФ, суд учитывает: характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, фактические обстоятельства дела; сведения о личности подсудимого, который фактически вину признал, в содеянном раскаялся, о чем свидетельствует его поведение в суде и в ходе предварительного следствия, добровольно и в полном объеме возместил ущерб по двум преступлениям, впервые привлекается к уголовной ответственности, по месту жительства и месту работы характеризуется положительно; состояние здоровья подсудимого и его родных; материальное положение подсудимого; влияние назначаемого наказания на исправление подсудимого, на состояние его здоровья, а также на условия жизни его семьи.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимому, суд признает полное признание своей вины, раскаяние в содеянном, добровольное и в полном объеме возмещение причиненного материального ущерб потерпевшему каждому преступлению (п.«к» ч.1 ст.1 УК РФ), положительные характеристики, состояние здоровья матери подсудимого.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимому, нет.

На основании изложенного, суд приходит к выводу, что Родионову П.А. должно быть назначено наказание, в целях восстановления социальной справедливости, а также в целях исправления осужденного и предупреждения совершения им новых преступлений, за каждое преступление в виде лишения свободы, без назначения дополнительных видов наказания, с применением положений ч.1 ст.62 УК РФ. Окончательно наказание следует назначать по правилам ч.3 ст.69 УК РФ.

С учетом фактических обстоятельств дела и степени общественной опасности содеянного, несмотря на наличие смягчающих наказание обстоятельств, суд не находит оснований для применения положений ст.64 УК РФ, а также ч.6 ст.15 УК РФ и снижения категории совершенных Родионовым П.А. преступлений на менее тяжкую.

Однако с учетом всего комплекса смягчающих наказание обстоятельств, отсутствия отягчающих наказание обстоятельств, суд полагает возможным применить положения ст.73 УК РФ – условное осуждение, придя к выводу о возможности исправления Родионова П.А. в условиях без его изоляции от общества и представив ему тем самым такую возможность.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.307-309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л :

ФИО признать виновным в совершении двух преступлений, предусмотренных п.«г» ч.3 ст.158 УК РФ, и назначить ему наказание:

- по п. «г» ч.3 ст.158 УК РФ (эпизод хищения денежных средств по карте на имя Лукиной Т.И.) в виде лишения свободы на срок 02 года 06 месяцев,

- по п. «г» ч.3 ст.158 УК РФ (эпизод хищения денежных средств по карте на имя Кузнецова В.А.) в виде лишения свободы на срок 02 года 06 месяцев.

Окончательно, на основании ч.3 ст.69 УК РФ, путем частичного сложений назначенных наказаний, назначить Родионову Павлу Александровичу наказание в виде лишения свободы на срок 02 (два) года 06 (шесть) месяцев.

На основании ст.73 УК РФ назначенное наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком в течение 02 (двух) лет 06 (шести) месяцев.

В соответствии со ст. 73 п.5 УК РФ возложить на осужденного Родионова П.А. дополнительные обязанности: встать на учет в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за исполнением наказания (уголовно-исполнительная инспекция по месту жительства) и являться в указанный орган для регистрации по первому вызову в установленные этим органом сроки и периодичность; не менять постоянное место жительства без уведомления уголовно-исполнительной инспекции.

Меру пресечения осужденному Родионову П.А. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении до вступления приговора в законную оставить без изменения, после вступления приговора в законную силу отменить.

Гражданский иск не заявлен.

Вещественные доказательства: видеозаписи на дисках, банковские выписки, хранящиеся в материалах уголовного дела, оставить при уголовном деле на весь срок хранения последнего.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Московский городской суд в течение 10 суток со дня его провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы, осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чем он должен указать в своей жалобе.

Судья Ю.В. Фролова

Приговор взят с сайта суда
Судебная практика по п. "Г" ч. 3 ст. 158 УК РФ - "Кража денег с банковской карты" - Приговор суда в Москве - наказание: условный срок

Поиск по этому блогу

Услуги адвоката в Москве

Судебная практика по п. "Г" ч. 3 ст. 158 УК РФ - "Кража денег с банковской карты" - Приговор суда в Москве - наказание: условный срок

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации